Martin a 55 ans, il est célibataire et planifie sa retraite à 60 ans avec un train de vie annuel de 47 000 $ indexé selon l’inflation. Il occupe un emploi offrant un régime de retraite à cotisation déterminée. Il contribue régulièrement à son CELI et son REER. Il a accumulé des placements d’environ 980 000 $ (majoritairement enregistrés) et occupe son condo entièrement payé. Il aimerait également léguer à ses enfants autonomes l’équivalent de 1 million $, en dollars d’aujourd’hui, en supposant un décès à l’âge de 93 ans.

Patrick et Mélanie sont mariés et habitent leur maison avec Jacynthe, leur fille de 20 ans, aux études universitaires. La maison est pratiquement payée puisqu’il ne reste que cinq ans à rembourser l’hypothèque. Ils planifient leur retraite avec un train de vie annuel combiné de 60 000 $ indexé selon l’inflation. Patrick a 55 ans et vise une retraite à 62 ans. Il est travailleur autonome et la grande majorité de ses économies est placée dans un REER. Il aimerait léguer à sa femme et sa fille, à parts égales, l’équivalent de 500 000 $, en dollars d’aujourd’hui, en supposant un décès à l’âge de 90 ans. Mélanie a 48 ans et vise une retraite à 60 ans lorsqu’elle sera admissible à une retraite sans réduction au régime de retraite à prestations déterminées de son employeur. De son côté, elle a favorisé le CELI jusqu’à maintenant pour ses économies personnelles.